石峰新闻网讯 近日，湖南银行株洲城北支行工作人员在办理业务时，凭借高度的职业敏感性和严谨的风险防范意识，成功识别并拦截一起可疑交易，有效防范了潜在的电信诈骗风险。

据了解，一名身份证地址显示为贵州籍的客户来到该支行网点，要求办理柜面取现及账户提额业务。柜面人员在核实客户交易信息时发现，该账户为本月新开，开户后迅速绑定了抖音、支付宝等平台，且近期有多笔支付宝资金转入记录。然而，客户却坚称自己并未开通支付宝，并声称“支付宝已被封禁”，这一反常行为立即引起了工作人员的警觉。

在进一步询问中，客户表示账户内的资金为“平台投资所得”，但对交易对手、投资平台及具体投资项目均无法说明，全程需通过电话向他人咨询。此外，客户手机中无任何相关平台记录，并声称“投资由他人代为操作”。工作人员发现，客户所称的“几万元投资”与账户流水明显不符——实际到账金额多为2000元至3000元，且日期密集，与正常投资收益特征差异显著。

更可疑的是，客户对银行尽职调查表现出强烈抵触情绪，刻意隐瞒交易信息，行为疑似涉及非法平台洗钱行为或出借账户。柜员随即向客户严肃告知出租、出借银行卡的法律风险，并提醒其谨防诈骗，切勿参与非正规平台投资。最终，该客户主动放弃取现及提额申请，离开网点。

事件发生后，湖南银行株洲城北支行迅速上报风险提示，协同全行加强风险监测与防范。湖南银行借此案例提醒广大市民：当前电信诈骗手段层出不穷，务必妥善保管银行卡、密码及验证码等信息，切勿轻信陌生人的转账汇款要求。该行表示，将持续推进反诈宣传，提升公众防骗意识，为维护金融安全与社会稳定贡献力量。